内蒙古保监局开展反洗钱工作调研

       内蒙古保监局发现保险公司分支机构反洗钱工作存在漏洞：一是车险承保环节客户身份识别违反《反洗钱法》。保险公司把驾驶证作为投保人有效身份证件进行客户身份识别，但《反洗钱法》规定驾驶证不属于客户身份识别的有效证件。二是团险业务中投保人和被保险人分离扩大了洗钱风险加大。个别单位为少数成员投保购买高额团险保单，退保后将资金转至个人账户，实现转移资产、侵占公有财产目的。三是中介机构执行规定差。按照规定，中介机构承担反洗钱义务，但实际执行中，多数机构未按规定进行客户身份识别、交易记录保存和大额可疑交易报告。